Particuliers

Améliorez votre santé financière

Être en santé fait partie de vos priorités, n’est-ce pas? Qu’en est-il de votre santé financière? Partenaire-Conseils Groupe Financier & Gestion Privée peut vous aider à faire le bilan de votre situation actuelle, tout en vous proposant des stratégies à mettre en place pour réaliser vos projets de vie et vous sécuriser en cas d’imprévus. Pour nous, il n’y a pas de plus belle réussite que votre bien-être financier et celui de vos proches.

Les étapes d’une bonne gestion financière

Bâtir

Mettre en place une stratégie d’épargne
Gérer efficacement vos dettes
Planifier et financer l’acquisition d’une propriété
Maximiser les stratégies financières et fiscales liées à l’immobilier
Établir votre profil d’investisseur
Créer un plan financier global, incluant un portefeuille d’investissements sur mesure

Planifier

Faire l’inventaire de vos actifs et de vos autres ressources
Vous projeter dans l’avenir et tracer un profil de retraite modelé selon vos aspirations
Déterminer vos objectifs et projeter votre capital de retraite dans le temps
Intégrer la fiscalité comme levier
Atteindre l’indépendance souhaitée

Protéger

Analyser l’ensemble de vos protections
Déterminer et écrire vos objectifs successoraux
Évaluer vos besoins de capitaux en cas de décès afin de répondre à vos objectifs

Léguer

Rédiger ou mettre à jour vos documents légaux
Établir un plan pour vos proches
Planifier votre succession

Produits et services

Épargne

Épargne personnelle systématique
Stratégie d’économie d’impôt
Gestion efficace des dettes
Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI)

Investissement

Énoncé de politique de placement
Profil d’investisseur
Gestion privée
Fonds communs de placement/Fonds distincts/FNB*
Certificat de placement garanti
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
Billet de dépôt à capital protégé
Assurance-dépôt

*Distribués par SFL Placements, cabinet de services financiers.

Retraite

Planification de la retraite
Prêt REER
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
Rente certaine et viagère
Stratégie de décaissement

Protection

Assurance individuelle ou collective
Assurance vie, temporaire, permanente et participative
Assurance santé, invalidité, maladies graves, soins de longue durée

Patrimoine

Mandat en cas d’inaptitude*
Testament*
Contrat d’union*
Convention de vie commune*

*Services de référencement avec nos partenaires.

Immobilier

Prêt/marge de crédit hypothécaire*
Régime d’accession à la propriété (RAP)*
Accompagnement lors de l’achat d’une propriété ou d’un investissement immobilier*

*Services de référencement avec nos partenaires.

Contactez-nous

Préparez votre rencontre

Voici quelques conseils pour vous aider à bien préparer votre rencontre :

Prévoir une plage horaire d’au moins 60 minutes lors de la première rencontre;
Rassembler l’information sur votre situation financière (déclaration de revenus, avis de cotisation, bilan, assurances, etc.);
Communiquer vos besoins, objectifs et l’investissement que vous êtes prêt à faire;
Partager votre expérience en matière de planification, de placements et d’assurances;
S’informer sur les frais de gestion;
Déterminer la fréquence de vos rencontres.

Grâce à ces renseignements, votre conseiller sera en mesure de vous proposer des stratégies personnalisées et un plan financier détaillé.

Pour vous aider à déterminer vos besoins et priorités, complétez cet outil d’évaluation et présentez-le lors de votre rencontre.

Questionnaire

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