Particuliers

Améliorez votre santé financière

Être en santé fait partie de vos priorités, n’est-ce pas? Qu’en est-il de votre santé financière? Partenaire-Conseils peut vous aider à faire le bilan de votre situation actuelle, tout en vous proposant des stratégies à mettre en place pour réaliser vos projets de vie et vous sécuriser en cas d’imprévus. Pour nous, il n’y a pas de plus belle réussite que votre bien-être financier et celui de vos proches.

Particuliers Particuliers

Les étapes d’une bonne gestion financière

Bâtir

  • Mettre en place une stratégie d’épargne
  • Gérer efficacement vos dettes
  • Planifier et financer l’acquisition d’une propriété
  • Maximiser les stratégies financières et fiscales liées à l’immobilier
  • Établir votre profil d’investisseur
  • Créer un plan financier global, incluant un portefeuille d’investissements sur mesure

Planifier

  • Faire l’inventaire de vos actifs et de vos autres ressources
  • Vous projeter dans l’avenir et tracer un profil de retraite modelé selon vos aspirations
  • Déterminer vos objectifs et projeter votre capital de retraite dans le temps
  • Intégrer la fiscalité comme levier
  • Atteindre l’indépendance souhaitée

Protéger

  • Analyser l’ensemble de vos protections
  • Déterminer et écrire vos objectifs successoraux
  • Évaluer vos besoins de capitaux en cas de décès afin de répondre à vos objectifs

Léguer

  • Rédiger ou mettre à jour vos documents légaux
  • Établir un plan pour vos proches
  • Planifier votre succession

Produits et services

F8EAFBE7-D51C-40F0-91AD-D80015713116 Created with sketchtool.

Épargne

  • Épargne personnelle systématique
  • Stratégie d’économie d’impôt
  • Gestion efficace des dettes
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
  • Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI)
D1883880-AD57-4A1D-AE47-06084331FCDE Created with sketchtool.

Investissement

  • Énoncé de politique de placement
  • Profil d’investisseur
  • Gestion privée
  • Fonds communs de placement/Fonds distincts/FNB
  • Certificat de placement garanti
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Billet de dépôt à capital protégé
  • Assurance-dépôt
  • Valeurs mobilières
3F90E837-96A5-4417-95DF-7BF8559EBD07 Created with sketchtool.

Retraite

  • Planification de la retraite
  • Prêt REER
  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Rente certaine et viagère
  • Stratégie de décaissement
EA7C5CC7-16A2-4884-96B0-318AF246385F Created with sketchtool.

Protection

  • Assurance individuelle ou collective
  • Assurance vie, temporaire, permanente et participative
  • Assurance santé, invalidité, maladies graves, soins de longue durée
23FA516B-F238-4D19-8756-050B9B50DE23 Created with sketchtool.

Patrimoine

  • Mandat en cas d’inaptitude
  • Testament
  • Contrat d’union
  • Convention de vie commune
E9C877EC-359D-4A41-8C1F-B21DCC8EAE2D Created with sketchtool.

Immobilier

  • Prêt/marge de crédit hypothécaire
  • Régime d’accession à la propriété (RAP)
  • Assurance hypothécaire, vie et invalidité
  • Accompagnement lors de l’achat d’une propriété ou d’un investissement immobilier
Particuliers Particuliers

Préparez votre rencontre

Voici quelques conseils pour vous aider à bien préparer votre rencontre :

  • Prévoir une plage horaire d’au moins 60 minutes lors de la première rencontre;
  • Rassembler l’information sur votre situation financière (déclaration de revenus, avis de cotisation, bilan, assurances, etc.);
  • Communiquer vos besoins, objectifs et l’investissement que vous êtes prêt à faire;
  • Partager votre expérience en matière de planification, de placements et d’assurances;
  • S’informer sur les frais de gestion;
  • Déterminer la fréquence de vos rencontres.

Grâce à ces renseignements, votre conseiller sera en mesure de vous proposer des stratégies personnalisées et un plan financier détaillé.

Pour vous aider à déterminer vos besoins et priorités, complétez cet outil d’évaluation et présentez-le lors de votre rencontre.

Questionnaire

Recherche